合規動態

COMPLIANCEDYNAMICS

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合規基本理念

一、什麽是合規
  合規,是指公司、員工以及保險營銷員的保險經營管理行爲應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德准則

 

二、什麽是合規風險
  合規風險,是指公司、員工以及保險營銷員因不合規的保險經營管理行爲引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險

 

三、公司的合規理念 
  合規人人有責,合規創造價值,合規從高層做起


四、合規管理的目標
  我司合規管理的目標是通過設置合規管理部門或者合規崗位,制定和執行合規政策,開展合規監測和合規培訓等措施,以有效預防、識別、評估、報告和應對合規風險。合規管理是公司全面風險管理的一項核心內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作

 

五、合規管理的基本原則
  合法原則   任何公司制度的涉及內容必須遵守國家的各項法規
  全面系統原則   公司的合規管理必須全面、完整,滲透到各項業務過程和操作環節
  有效原則   公司的內控合規建設應符合公司和市場的實際情況,能夠有效地防止錯誤與弊端,産生效率和效益
  預防原則   公司的內控合規重在預防,如組織控制、人事控制、紀律控制等均爲事前控制
  權責明確原則   根據業務運作流程設置相應的崗位,明確各崗位的責任及作業權限,盡量做到權責相匹配